국내 SP500 ETF 비교 3종 TIGER KODEX ACE 수익률 분배율 수수료 알아보기
메타 설명
이 블로그 포스트에서는 국내 S&P500 ETF인 TIGER, KODEX, ACE의 수익률, 분배율, 수수료를 상세히 비교합니다.
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1. S&P500 ETF란 무엇인가요?
S&P500 ETF는 미국 주식시장에 상장된 500대 기업의 주가를 추종하는 금융상품입니다. 국내 투자자들은 이러한 ETF를 통해 직접 해외 주식에 투자할 필요 없이, 간접적으로 미국의 경제 성장을 경험할 수 있습니다. 이는 높은 유동성과 안정성을 제공하며, 비교적 낮은 비용으로 다수의 주식에 투자할 수 있는 장점을 지니고 있습니다.
특히 국내에서 상장된 S&P500 ETF는 미국 주식보다 쉽게 접근할 수 있는 금융 상품으로 인식되고 있습니다. 이들은 친숙한 투자 성향을 통해 많은 투자자들에게 인기를 끌고 있으며, 매년 평균적으로 좋은 수익률을 기록하는 경향이 있습니다.
| ETF 종류 | 최근 1년 수익률 | 연간 분배율 | 운용 수수료 |
|---|---|---|---|
| TIGER | +34.12% | 1.22% | 0.07% |
| KODEX | +34.27% | 미지급 | 0.0099% |
| ACE | +34.22% | 1.20% | 0.07% |
이러한 ETF들은 세금 우대 혜택 또한 있어, ISA 계좌를 통해 투자하면 일정 금액까지 비과세 혜택을 받을 수 있습니다. 이를 통해 국내 투자자들은 추가 세금을 피할 수 있다는 점에서 큰 이점을 누릴 수 있습니다.
수익률 외에도 분배금, 운용 수수료와 같은 다양한 요소를 고려하여 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다. 특히 ETF의 수수료는 장기 투자에 있어 누적 효과가 크므로, 낮은 수수료를 가지는 ETF가 더욱 유리할 수 있습니다.
S&P500 ETF의 장점
- 투자 비용 절감: 직접 해외 주식에 투자하는 것에 비해 비용이 절감됩니다.
- 리스크 분산: 다양한 기업에 동시에 투자함으로써 리스크가 분산됩니다.
- 세금의 효율적인 관리: ISA 계좌를 통해 세금 부담을 줄일 수 있습니다.
이처럼 S&P500 ETF는 다방면에서 유리한 점을 제공하고 있습니다. 이제 본격적으로 국내 3종의 S&P500 ETF에 대해 살펴보도록 하겠습니다.
2. TIGER 미국 S&P500 ETF
TIGER 미국 S&P500 ETF는 국내에서 가장 큰 자산 규모를 자랑합니다. 약 3조 8,717억 원의 자산을 관리하고 있으며, 최근 1년 동안 +34.12%의 수익률을 기록했습니다. 이는 국내 S&P500 ETF 중에서도 높은 수준입니다.
주요 특징
- 자산 규모: 약 3조 8,717억 원
- 수익률: 최근 1년 +34.12%
- 주당 가격: 18,875원
- 분배율: 연 1.22% (1월, 4월, 7월, 10월)
- 운용 수수료: 연 0.07%
TIGER ETF는 산업재와 IT 분야의 종목들이 다수 포함되어 있으며, 특히 마이크로소프트, 엔비디아, 애플, 아마존, 메타와 같은 글로벌 기업들이 주요 구성 종목으로 자리매김하고 있습니다.
TIGER ETF의 분배금 지급 기준일은 매년 1월, 4월, 7월, 10월의 마지막 영업일이며, 연 평균 분배율은 약 1.22%입니다. 이는 투자자들에게 안정적인 수익을 제공하는 데이터로 해석될 수 있습니다.
| 날짜 | 분배금 지급액 |
|---|---|
| 2023년 1월 | 77,000원 |
| 2023년 4월 | 77,000원 |
| 2023년 7월 | 77,000원 |
| 2023년 10월 | 77,000원 |
물론, 1%대의 분배율은 높은 편은 아니지만, 다른 금융 상품에 비해 전반적인 수익률이 높기 때문에 종합적으로 긍정적인 투자 대상으로 평가받고 있습니다.
TIGER ETF의 장점
- 높은 자산 규모: 대규모 자산으로 안정성이 뛰어납니다.
- 지속적인 수익률: 지속적인 수익 증가가 예상됩니다.
- 정기적인 분배금 지급: 분기마다 정기적인 분배금 지급으로 안정적인 수익을 제공합니다.
TIGER 미국 S&P500 ETF는 미국 경제의 성장성과 ETF의 안정성을 포괄적으로 추구하는 투자자에게 적합한 선택입니다.
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3. KODEX 미국 S&P500TR
KODEX 미국 S&P500TR은 TR이라는 이름에서 알 수 있듯이, 분배금을 재투자하는 상품입니다. 이는 분배금을 즉시 회수하지 않고, 다시 ETF에 투자함으로써 더 높은 수익률을 추구하는 전략을 취하고 있습니다.
주요 특징
- 자산 규모: 약 1조 3,960억 원
- 수익률: 최근 1년 +34.27%
- 주당 가격: 17,195원
- 분배율: 미지급 (재투자)
- 운용 수수료: 연 0.0099%
KODEX는 특히 저렴한 운용 수수료가 큰 매력 포인트입니다. 연 0.0099%의 수수료는 투자자에게 장기적으로 큰 이점을 제공합니다. 분배금이 미지급되는 대신 수익률을 재투자하여 수익을 극대화 하는 효과를 누릴 수 있습니다.
이 방식은 세금 문제를 완전히 회피할 수 있는 방법이기도 하니, 장기 투자자를 위한 매력적인 옵션으로 여겨질 수 있습니다.
| 연간 총 수익률 | 세전 수익 | 세후 수익 |
|---|---|---|
| +34.27% | X | Y |
KODEX의 경우, 분배금을 재투자함으로써 세금 부담을 덜고, 더 높은 수익률을 낼 수 있습니다. 이는 특히 지난 몇 년간 높은 성장성을 보인 미국 기업의 주식들로 구성되어 있어, 장기적인 투자 시 매우 유리할 수 있습니다.
KODEX ETF의 장점
- 낮은 운용 수수료: 비슷한 투자 상품들에 비해 수수료가 매우 저렴합니다.
- 재투자 전략: 분배금을 재투자함으로써 수익 증가 효과를 가져옵니다.
- 세금 회피의 효과: 배당소득세 부과를 최소화하는 이점이 있습니다.
KODEX ETF는 자산 관리에서 비용 효율성을 중요하게 여기는 투자자에게 가장 적합한 ETF입니다.
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4. ACE 미국 S&P500
ACE 미국 S&P500 ETF는 자산 규모 약 1조 1,222억 원으로, TIGER와 KODEX에 이어 세 번째로 큰 S&P500 ETF입니다. 또한, 최근 1년의 수익률은 +34.22%로, 역시 긍정적인 성과를 보이고 있습니다.
주요 특징
- 자산 규모: 약 1조 1,222억 원
- 수익률: 최근 1년 +34.22%
- 주당 가격: 19,160원
- 분배율: 연 1.20% (1월, 4월, 7월, 10월)
- 운용 수수료: 연 0.07%
ACE ETF의 특성상 IT와 금융 분야의 비중이 높은 것이 특징입니다. 특히, 마이크로소프트, 엔비디아, 애플, 아마존, 메타와 같은 대형 기술주들이 많은 비중을 차지합니다. 이러한 점에서 미래 성장 가능성이 높은 주식에 집중 투자하는 효과를 기대할 수 있습니다.
| 날짜 | 분배금 지급액 |
|---|---|
| 2023년 1월 | 76,000원 |
| 2023년 4월 | 76,000원 |
| 2023년 7월 | 76,000원 |
| 2023년 10월 | 76,000원 |
더욱이 ACE의 분배금은 일정 수준의 배당소득세 부담을 안고 있지만, 안정적인 수익을 창출해 낼 수 있는 선택지가 됩니다.
ACE ETF의 장점
- 높은 IT 비중: IT 분야에 대한 노출이 높아 성장 가능성이 큽니다.
- 정기적인 분배금 지급: 분기마다 지급되는 분배금은 투자자에게 안정적인 수익을 제공합니다.
- 다양한 선택 가능성: 동일하게 높은 수익률이기도 하여 다양한 투자자에게 선택받고 있습니다.
ACE는 장기적으로 성장성 높은 IT 주식에 대한 투자 포지션을 구축하고자 하는 투자자에게 적극 추천할 만한 ETF입니다.
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결론
국내 SP500 ETF인 TIGER, KODEX, ACE 3종은 각각의 특성과 장단점을 가지고 있습니다. TIGER는 자산 규모와 분배금을 통해 안정성을 제공하고, KODEX는 낮은 수수료와 재투자 전략으로 장기적인 수익을 추구합니다. ACE 또한 비슷한 성향을 보이며, IT 중심의 포트폴리오를 통해 성장을 기대할 수 있습니다.
어떤 것을 선택할지는 투자자의 성향과 목표에 달려 있습니다. 따라서, 각 ETF의 특징과 개인적인 투자 목표를 세밀히 분석하고 결정하는 것이 중요합니다. 그리고 투자 시 소액으로 시작하는 것도 좋은 방법입니다.
지금 바로 본인에게 맞는 ETF를 선정하고 투자 계획을 세워보세요. 금융시장에 대한 이해는 장기적으로 큰 자산을 형성하는 데 큰 역할을 할 것입니다.
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자주 묻는 질문과 답변
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질문1: S&P500 ETF는 어떤 기업들로 구성되어 있나요?
답변1: S&P500 ETF는 미국에서 상장된 500대 기업으로 구성됩니다. 이는 IT, 금융, 헬스케어 등 다양한 업종의 대형 기업들로 포괄적입니다.
질문2: 국내 S&P500 ETF의 최대 장점은 무엇인가요?
답변2: 최대 장점은 복잡한 해외 주식 거래 대신 손쉽게 투자할 수 있다는 점과 절세혜택을 받을 수 있다는 것입니다.
질문3: KODEX ETF의 재투자 전략은 어떻게 이루어지나요?
답변3: KODEX ETF는 분배금을 재투자하여 금융상품에 대한 철저한 수익 추구를 지원합니다. 이를 통해 세금을 회피할 수 있는 이점도 존재합니다.
질문4: 수익률 이외에 어떤 요소를 고려해야 하나요?
답변4: 운용 수수료, 분배금 지급 주기, 자산 규모 등을 고려하는 것이 중요합니다. 이 요소들은 장기 투자에서 누적 효과를 가지고 있습니다.
질문5: ETF에 투자하기 위한 최소 금액은 얼마인가요?
답변5: ETF는 소량으로도 매매 가능하므로, 대부분의 거래소에서 1주 단위로 투자할 수 있어서 상대적으로 저가로도 시작할 수 있습니다.
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